Всеки, който инвестира в различни инструменти, включително систематичен инвестиционен план (SIP) или редовни депозити във взаимни фондове, ще трябва последователно да проследява възвръщаемостта, за да оцени ефективността на своите инвестиции и да взема информирани решения.
Проследяването на инвестициите може да изглежда първо ясно; Въпреки това, когато участват множество инвестиции, разглеждането на възвръщаемост може да се сложи. Следователно, удължената вътрешна норма на възвръщаемост (XIRR) е важна, тъй като помага за проследяване на инвестициите.
Какво е XIRR?
Удължена вътрешна норма на възвръщаемост или Xirrе финансов показател, използван за изчисляване на възвръщаемостта на инвестициите, при които се извършват множество транзакции в различни периоди от време.
За разлика от обикновената норма на възвръщаемост, XIRR има за цел да предостави точна оценка на възвръщаемостта, като вземе предвид паричните потоци, направени в различни периоди от време, вместо просто да разглеждат общата инвестирана сума.
От полза е да се изчисли възвръщаемостта на SIP, тъй като включва множество инвестиции на различни цени и времеви периоди, което затруднява изчисляването на точната възвръщаемост. Следователно, xirr обикновено се използва за Sip Инвестиции, при които парите се инвестират в различно време, давайки точна оценка на годишната възвръщаемост на взаимните фондове.
Как да изчисля XIRR?
XIRR може да бъде изчислен с помощта на Microsoft Excel или Google Sheets. Excel има вградена функция за изчисляване на XIRR.
Как да изчисля XIRR в Excel?
Стъпка 1: В една колона въведете всички подробности за транзакциите, като изтичания, включително инвестиции и покупки като отрицателни и всички притоци като положителни.
Стъпка 2: Добавете датата на транзакцията в следващата колона.
Стъпка 3: Въведете текущата стойност на задържането и датата в последния ред.
Стъпка 4: Използвайте функцията XIRR в Excel, която е = xirr (стойности, дата, предположение).
XIRR или CAGR
Подобно на удължената вътрешна скорост на възвръщаемост (XIRR), сложен годишен темп на растеж (CAGR) е мярка за оценка на процента на възвръщаемост. CAGR обаче изчислява средния годишен темп на растеж на инвестициите за определен период от време, докато XIRR мерките възвръщаемост на инвестициите с нередовни парични потоци на различни дати.
